Koszt współpracy z doradcą podatkowym zależy przede wszystkim od zakresu sprawy i modelu rozliczenia. Najprostsza konsultacja jednorazowa zwykle kosztuje od około 300 do 600 zł za godzinę, przy czym na rynku można spotkać zarówno tańsze porady online od 200 zł, jak i wyższe stawki w bardziej wyspecjalizowanych kancelariach, gdzie godzina konsultacji zaczyna się od 400 zł netto albo 500 zł plus VAT.
Warto wiedzieć!
Wyższe koszty pojawiają się wtedy, gdy klient potrzebuje nie tylko odpowiedzi na jedno pytanie, ale również wymaga przygotowania opinii, analizy ryzyka, reprezentacji przed organem podatkowym albo wsparcia przy bardziej złożonych transakcjach. Należy przy tym dodać, że cena rośnie wraz z odpowiedzialnością, czasem pracy i stopniem skomplikowania sprawy.
Od czego zależy cena usług doradcy podatkowego?
Najważniejszym czynnikiem jest poziom złożoności problemu podatkowego. Inaczej wycenia się proste pytanie dotyczące bieżącego rozliczenia przedsiębiorcy, a inaczej sprawę obejmującą VAT w transakcjach międzynarodowych, restrukturyzację, ceny transferowe, kontrolę skarbową albo przygotowanie wielostronicowej opinii prawno-podatkowej.
Znaczenie ma również forma usługi oraz odpowiedzialność doradcy. Ustawa o doradztwie podatkowym wskazuje, że czynności doradztwa obejmują między innymi udzielanie porad, opinii i wyjaśnień, prowadzenie ewidencji podatkowych, sporządzanie deklaracji oraz reprezentowanie klienta przed organami administracji publicznej, więc im dalej usługa wykracza poza zwykłą konsultację i im większe ryzyko sporu lub skutków finansowych, tym cena zwykle jest wyższa.
Na stawkę wpływa także renoma kancelarii, specjalizacja branżowa, lokalizacja i tryb współpracy. Kancelarie finansowe obsługujące spółki, fundacje, grupy kapitałowe albo transakcje międzynarodowe zazwyczaj wyceniają usługi wyżej niż doradcy podatkowi pracujący głównie z małymi firmami i osobami fizycznymi, a dodatkowo osobne znaczenie ma to, czy klient kupuje jednorazową poradę, czy stałe wsparcie abonamentowe.
Cennik doradcy podatkowego – usługi jednorazowe i abonamentowe
W modelu jednorazowym klient płaci najczęściej za konsultację, opinię albo konkretną sprawę. Z dostępnych ofert wynika, że konsultacja telefoniczna lub online często kosztuje około 300–500 zł za godzinę, konsultacja bardziej rozbudowana 400–600 zł netto za godzinę, a porada pisemna albo analiza indywidualna od około 400 zł do nawet 900 zł netto, zależnie od terminu realizacji i stopnia trudności.
W modelu abonamentowym opłata miesięczna jest wyższa nominalnie, ale zwykle bardziej opłacalna dla firm, które regularnie potrzebują wsparcia. Na rynku spotyka się pakiety od około 900 zł netto miesięcznie za podstawowy zakres godzin, przez 1000-2000 zł miesięcznie przy standardowej obsłudze firm, aż po kilka lub kilkanaście tysięcy złotych miesięcznie przy bardziej złożonych projektach i bieżącej obsłudze spółek o większej skali działalności.
Różnica między tymi modelami nie sprowadza się wyłącznie do ceny. Usługa jednorazowa sprawdza się wtedy, gdy przedsiębiorca chce rozwiązać konkretny problem, natomiast abonament ma sens wtedy, gdy firma potrzebuje stałego dostępu do konsultacji, bieżącego monitorowania zmian i szybkiej reakcji na nowe obowiązki podatkowe.
Pamiętaj!
Biura rachunkowe i księgowe nie mogą świadczyć usług doradztwa podatkowego, jeśli nie posiadają odpowiednich uprawnień. Oznacza to, że w bardziej skomplikowanych sprawach podatkowych konieczne może być wsparcie licencjonowanego doradcy podatkowego. Należy jednak podkreślić, że doświadczenie księgowej bardzo często wystarcza do rozwiązania codziennych problemów małych i średnich firm, szczególnie w zakresie bieżących rozliczeń, dokumentacji czy kontaktu z urzędami.
Kancelaria Finansowa Clear zapewnia swoim klientom dostęp do profesjonalnego doradztwa podatkowego świadczonego przez uprawnionych doradców podatkowych. Dzięki temu przedsiębiorcy mogą liczyć zarówno na kompleksową obsługę księgową, jak i specjalistyczne wsparcie w bardziej wymagających kwestiach podatkowych.
Czy warto korzystać z doradztwa podatkowego w małej firmie?
W małej firmie doradca podatkowy często nie jest kosztem „na pokaz”, ale narzędziem ograniczającym ryzyko błędów. Nawet jedno źle rozliczone zdarzenie, nieprawidłowa stawka VAT, błędna kwalifikacja kosztu albo źle przygotowana odpowiedź na pismo z urzędu może wygenerować stratę większą niż koszt pojedynczej konsultacji, dlatego profesjonalne wsparcie bywa szczególnie opłacalne przy zmianie formy opodatkowania, inwestycjach, zatrudnianiu pracowników czy rozpoczęciu sprzedaży zagranicznej.
Małe firmy najwięcej zyskują wtedy, gdy korzystają z doradztwa punktowo, ale we właściwym momencie. Konsultacja przed podjęciem decyzji biznesowej bywa tańsza niż późniejsze korygowanie deklaracji, składanie wyjaśnień i porządkowanie rozliczeń po fakcie, zwłaszcza że doradztwo podatkowe ustawowo obejmuje nie tylko porady, lecz także reprezentację i pomoc w formalnych obowiązkach podatkowych. Na ogół jest oni polecane w przypadku chęci korzystania z optymalizacji podatkowych. Wiele spraw pomagają załatwić księgowe.
Jak wybrać dobrego doradcę podatkowego i nie przepłacić?
Najpierw trzeba sprawdzić, czy dana osoba rzeczywiście ma uprawnienia do wykonywania zawodu. Krajowa Izba Doradców Podatkowych prowadzi oficjalną wyszukiwarkę doradców, w której można zweryfikować numer wpisu na listę, a sama Izba zaleca również żądanie aktualnej polisy OC, co stanowi podstawowy filtr bezpieczeństwa przed skorzystaniem z usług podmiotu nieuprawnionego.
Dopiero w drugim kroku warto porównywać ceny. Tańsza oferta nie zawsze oznacza oszczędność, bo przy skomplikowanej sprawie większe znaczenie ma doświadczenie w konkretnej dziedzinie, na przykład w VAT międzynarodowym, CIT estońskim, fundacjach rodzinnych czy reprezentacji w sporach, niż sama stawka godzinowa.
Żeby nie przepłacić, najlepiej jeszcze przed rozpoczęciem współpracy ustalić model rozliczenia, zakres usługi i jej efekt. Klient powinien wiedzieć, czy płaci za jedną konsultację, za opinię, za przygotowanie wniosku, za udział w korespondencji z urzędem czy za pakiet godzin, bo dopiero wtedy można realnie porównać oferty różnych kancelarii.
Doradca podatkowy online czy stacjonarnie: co się bardziej opłaca?
Pod względem kosztowym doradztwo online bywa nieco korzystniejsze, bo na rynku można znaleźć porady od 200 zł, a typowe konsultacje zdalne mieszczą się zwykle w przedziale około 300–500 zł za godzinę. Konsultacje stacjonarne częściej zaczynają się od 300–600 zł za godzinę, a w większych kancelariach i przy bardziej złożonych sprawach stawka może być jeszcze wyższa.
Opłacalność nie zależy jednak wyłącznie od ceny, lecz także od rodzaju problemu. W sprawach prostszych, takich jak jednorazowe pytanie o rozliczenie, wybór formy opodatkowania, koszty uzyskania przychodu albo analiza jednego dokumentu, model online zwykle jest wystarczający i szybszy organizacyjnie, natomiast przy sprawach wielowątkowych, wymagających analizy dużej liczby dokumentów lub dłuższej strategii współpracy, część klientów nadal wybiera spotkanie stacjonarne ze względu na komfort i łatwość omówienia całości sytuacji.
Cenna wskazówka!
Dla przedsiębiorcy najbardziej opłacalny jest zwykle nie ten model, który jest najtańszy, ale ten, który najlepiej odpowiada charakterowi sprawy. Jeżeli problem da się precyzyjnie opisać i przekazać zdalnie, konsultacja online najczęściej daje bardzo dobry stosunek ceny do wygody, natomiast przy stałej, wieloobszarowej obsłudze warto porównać oba modele i sprawdzić, czy kancelaria zapewnia stałego opiekuna oraz jasne zasady rozliczeń.
Współzałożyciel i Prezes Zarządu Kancelarii Finansowej Clear. Od wielu lat wspieram przedsiębiorców w zakresie finansów, księgowości, pozyskiwania finansowania oraz rozwoju biznesu. Artykuły publikowane na blogu powstają w oparciu o doświadczenia zespołu ekspertów kancelarii.